操作風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)

第一部分 操作風(fēng)險(xiǎn)來源與管理框架
第一節(jié) 操作風(fēng)險(xiǎn)管理的概述
一、操作風(fēng)險(xiǎn)的起源
（一）商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)提出的背景和原因
（二）操作風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)案例
1.巴林銀行倒閉事件
2.日本大和銀行事件
3.中國銀行開平之劫
4.邯鄲農(nóng)行金庫盜竊案
（三）國內(nèi)外專家的觀點(diǎn)和認(rèn)識(shí)
二、操作風(fēng)險(xiǎn)的分類
（一）操作風(fēng)險(xiǎn)的定義
（二）操作風(fēng)險(xiǎn)的分類
三、操作風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)
四、操作風(fēng)險(xiǎn)的傳統(tǒng)特點(diǎn)
五、現(xiàn)代操作風(fēng)險(xiǎn)管理的新趨
第二節(jié) 操作風(fēng)險(xiǎn)管理的基本框架
一、操作風(fēng)險(xiǎn)管理的演變
（一）傳統(tǒng)基礎(chǔ)階段
（二）專門管理階段
（三）定性管理階段
（四）定量管理階段
（五）整體管理階段
二、操作風(fēng)險(xiǎn)管理框架的基本構(gòu)成要素
三、操作風(fēng)險(xiǎn)管理的環(huán)境和文化
（一）文化管理類要素
1. 公司治理
2. 內(nèi)部控制
3. 操作風(fēng)險(xiǎn)組織體系
（二）操作風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和政策
1. 操作風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略
2. 操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策
（三）管理流程和技術(shù)方法類要素
1. 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
2. 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與計(jì)量
3. 風(fēng)險(xiǎn)控制與緩釋
4. 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)
5. 風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告
四、操作風(fēng)險(xiǎn)管理框架的評(píng)價(jià)與發(fā)展
（一）操作風(fēng)險(xiǎn)管理框架的挑戰(zhàn)
（二）操作風(fēng)險(xiǎn)管理框架的有效性評(píng)價(jià)
1. 對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的定義
2. 平衡的方法
3. 操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化
4. 整個(gè)機(jī)構(gòu)范圍內(nèi)的一致性
5. 審計(jì)
6. 風(fēng)險(xiǎn)檢查委員會(huì)
7. 損失數(shù)據(jù)庫
8. 指標(biāo)
（三）操作風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展

第二部分 操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與衡量三大工具
一、風(fēng)險(xiǎn)和控制自我評(píng)價(jià)（RCSA）
（一）自我評(píng)估法的含義和方法
（二）實(shí)施自我評(píng)估法需注意的問題
（三）自我評(píng)估法的局限性
二、業(yè)務(wù)流程分解法（BPM）
（一）業(yè)務(wù)流程分解法的定義
（二）業(yè)務(wù)流程分解法的具體內(nèi)容
（三）業(yè)務(wù)流程分解法的局限性
三、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)法（KRI）
（一）風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)法的定義
（二）風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)法的具體內(nèi)容
（三）風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)法的局限性
四、操作風(fēng)險(xiǎn)量化
（一）操作風(fēng)險(xiǎn)量化的內(nèi)容和作用
（二）操作風(fēng)險(xiǎn)量化的方法
（三）量化模型的有效性

第三部分 操作風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)量與監(jiān)管
一、一般規(guī)定
（一）操作風(fēng)險(xiǎn)資本監(jiān)管的意義
（二）巴塞爾委員會(huì)的規(guī)定
（三）中國銀監(jiān)會(huì)的規(guī)定
二、基本指標(biāo)法
（一）相關(guān)基礎(chǔ)知識(shí)
（二）《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》相關(guān)規(guī)定
三、標(biāo)準(zhǔn)法
（一）標(biāo)準(zhǔn)法的方法描述
（二）《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》相關(guān)規(guī)定
四、高級(jí)計(jì)量法
（一）高級(jí)計(jì)量法的方法描述
（二）高級(jí)計(jì)量法的實(shí)施條件和計(jì)量規(guī)則
（三）模型建立和計(jì)量
五、操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件統(tǒng)計(jì)要求
（一）操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件類型
（二）操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)收集統(tǒng)計(jì)原則
（三）操作風(fēng)險(xiǎn)損失形態(tài)
（四）操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件認(rèn)定的金額起點(diǎn)和范圍界定
（五）操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件統(tǒng)計(jì)的主要內(nèi)容